特集
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保険代理店向けCRM・営業支援システムの選び方｜顧客・案件・募集プロセスを一元管理するポイント【2026年版】
本記事は、保険代理店がCRM・営業支援システムを選ぶ際に確認したい機能、一般的なCRMとの違い、導入を定着させる進め方を、2026年7月版の監督指針などをもとに解説する。
保険代理店の事務をどこまで外部委託できる？BPOの対象業務と委託先選びのポイント【2026年版】
保険代理店が事務をBPOで外部委託する際の対象業務と委託範囲、委託先の選定・管理のポイントを整理した。委託しても業務品質や個人情報管理の責任は代理店側に残るとし、一つの業務から…
生命保険代理店の業務品質認定とは？評価される4つの視点を考える【2026年版】
生命保険協会が2022年4月から実施する「生命保険乗合代理店 業務品質評価運営」の認定代理店について、評価の4つの視点や認定の仕組みを整理する。
乗合代理店の比較推奨販売とは？顧客意向と推奨理由の基本を考える【2026年版】
乗合代理店の比較推奨販売について、金融庁の現行監督指針をもとに、比較可能な商品の概要の明示、推奨理由の説明、比較表示の注意点、進行中の制度見直しを2026年8月時点で整理した。
保険代理店の募集資料はどう管理する？古いパンフレット・Web掲載情報の注意点を考える【2026年版】
生命保険協会の2026年度「業務品質評価基準」は「募集資料等の適切な管理」を評価項目に設けており、Webサイト等の掲載情報の適正性確保は基本項目、「募集代理店共通自己点検表」で…
保険代理店の顧客情報管理とは？個人情報を扱ううえでの管理態勢を考える【2026年版】
保険代理店が顧客情報を扱ううえで求められる管理態勢を、個人情報保護法と金融庁の監督指針をもとに整理した。
保険代理店の苦情対応はどう管理する？募集管理との関係を考える【2026年版】
保険代理店に寄せられる苦情を記録・原因分析・再発防止・効果検証まで管理し、募集管理の改善につなげる考え方を整理する。
保険募集人の教育・管理・指導とは？代理店が整えるべき態勢を考える【2026年版】
保険代理店に求められる募集人の教育・管理・指導について、金融庁の監督指針などをもとに、教育すべき分野や募集実態の確認、問題発見後の指導・改善までの態勢づくりを整理する。
保険代理店の業務品質とは？生命保険協会の評価基準から見る重要ポイント【2026年版】
生命保険協会の業務品質評価基準は、顧客対応・アフターフォロー・個人情報保護・ガバナンスの4つの視点で構成される。
保険代理店の自己点検とは？編集部が考える2026年度の確認ポイント
生命保険協会は2026年3月、2026年度版の募集代理店共通自己点検表を公表し、特定大規模乗合保険募集人に関する項目などを新設した。
保険募集の「意向把握」とは？意向確認との違いと基本的な流れ
保険募集の「意向把握」は顧客の希望を把握して提案につなげる手続きで、「意向確認」は最終的な意向と申込内容の一致を契約締結前に確かめる手続きである。
保険代理店の体制整備義務とは？何を整備する必要があるのか【2026年版】
保険業法第294条の3は、保険代理店を含む保険募集人に体制整備を求めている。この義務は2016年5月29日施行の改正で導入され、2026年6月1日からは特定大規模乗合保険募集人…
ロ方式への見直しで実務はどう変わる？代理店の対応チェックリスト20項目
業界で「ロ方式」と呼ばれる比較推奨販売の考え方を押さえたうえで、面談・意向把握・比較推奨・記録・教育・点検・システムの7領域ごとに代理店が確認すべき点を整理し、自己点検用の20…
募集品質とは何か？「件数・増収率」だけでは測れない代理店の業務品質
保険代理店の評価で規模・増収率の比重が高い傾向にある中、本稿は「募集品質」の意味と金融庁が業務品質を重視する背景を解説し、記録の整備や評価制度の見直しなど代理店が取り組める改善…
比較推奨理由の書き方【記載例付き】代理店都合の推奨が問題になる理由
比較推奨販売の制度見直しで、乗合代理店には顧客の意向を起点に商品を選別・推奨し、その理由を説明して記録に残す運用が求められる。
"聞いたつもり"で終わらせない。保険募集の意向把握、実務のポイントとAI活用
保険募集における意向把握・確認義務について、保険業法第294条の2や監督指針上の位置づけ、記録の書き方、見直しが必要な事例を整理した。
ハ方式とは？ロ方式との違いと2026年の制度見直しを解説
金融庁の改正案で、乗合代理店の比較推奨販売における「ハ方式」を削除し、「イ又はロ」の類型に整理する方向が示された。
2026年保険業法改正と比較推奨販売の見直し｜代理店が押さえるべき変更点
改正保険業法が2026年6月1日に施行され、特定大規模乗合保険募集人の体制整備や過度な便宜供与の禁止などが始まった。比較推奨販売の規則・監督指針は別途見直しが進められている。
【特集】 「ハ方式」がなくなる。その影響は、商品の選び方ではなく、代理店の仕事そのものにある。
ハ方式からロ方式への移行で問われるのは、商品比較そのものより提案理由を後から説明できる募集プロセスである。
【特集】 選ばれるのは、制度を知っている企業ではない。代理店の仕事を理解している企業だ。
2026年の保険業法改正で議論される「ロ方式への一本化」は「説明可能な募集プロセス」を求め、代理店システムやAIなど周辺市場の役割も変えつつある。
【特集】 「保険業界は特殊だから」。その一言で、仕事は変わらなくなっていないか。
INSURANCE JOURNAL編集部は、保険業法改正で管理業務が増える保険代理店に向け、募集以外の仕事は他業界と共通するという視点からDXを考える特集を始める。
引受基準緩和型医療保険とは？高齢化時代に知っておきたい基礎知識
持病や既往歴があっても一定の条件を満たせば加入できる「引受基準緩和型医療保険」について、告知条件や保険料、提案時のポイントを統計データとともに整理する。
【特集】保険業法改正で、仕事はまた増えるのか。
保険業法改正で代理店の管理業務が増えるなか、品質を保ちながら限られた人員で仕事を回す手段としてDXをどう位置づけるかを考える特集である。
家族信託とは？生命保険の付帯サービスで広がる組成サポートを解説
認知症による口座凍結への事前対策として関心が高まる家族信託の仕組みや組成の流れ、費用を整理し、明治安田生命やかんぽ生命など生保各社が付帯サービスとして提供する組成サポートの内容…
夫婦型保険とは？仕組み・注意点と見直しの考え方を解説
夫婦型保険は1つの契約で夫婦の保障をまとめられる一方、配偶者の保障額が低めに設定され、契約者の死亡や離婚で配偶者の保障が失われる場合がある。
発達障害がある方でも加入できる保険はある？基礎知識と案内のポイント
発達障害を理由に一律で保険加入を断られるわけではない。本記事では自閉症スペクトラムやADHDなど主な種類の基礎知識と、対応する保険の例、告知で初診日を把握しておく重要性を代理店…
旅行保険はなぜ必要？海外・国内旅行のリスクと商品の選び方を解説
海外では治療費が高額になりやすく、携行品損害や賠償責任、旅行キャンセルのリスクもある。保険募集人が顧客に旅行保険の必要性を伝えるための補償の種類と、東京海上日動や損保ジャパンな…
介護前払特約とは？仕組み・メリット・注意点をわかりやすく解説
介護前払特約は、主に終身保険に付け、要介護4または要介護5と認定されたときに死亡保険金の全部または一部を前倒しで受け取れる特約である。受け取った分だけ死亡保険金は減る。
生前贈与のルールとは？2024年の税制改正ポイントをわかりやすく解説
2024年1月1日以降の贈与分から生前贈与の税制が改正され、暦年課税の持ち戻し期間が3年から7年に延長された。相続時精算課税には年110万円の基礎控除が新設された。
ドラレコ特約とは？各社の最新機能・料金を比較【あおり運転厳罰化から5年】
2020年6月の道路交通法改正であおり運転が厳罰化されてから5年となり、本記事では取り締まり件数とチューリッヒ保険の調査結果を整理する。