hokanと三井物産インシュアランス、AI電話一次受付システム構築に向けた共同実証実験を開始

「適正な営業活動」と「組織の強固な監査体制」を実現するクラウド型保険代理店システム「hokan®︎」を提供する株式会社hokan（ホカン、本社：東京都中央区、代表取締役社長：横塚 出、以下：当社）は、三井物産インシュアランス株式会社と共同で、AIが保険代理店の電話一次受付を担うシステムのPoC（実証実験、以下：本PoC）を2026年9月より開始したことをお知らせいたします。

背景

2026年6月に施行された改正保険業法や、同年度より本格運用が始まった代理店業務品質評価制度を背景に、保険代理店には募集プロセスや内部態勢整備の適切性を客観的に説明できる記録・証憑の整備が一層重要となっています。

一方、保険代理店の現場では、契約内容の確認や各種照会への対応、保全・更改手続きなどの日常業務に多くの時間を要しており、受電対応が集中する時間帯には電話がつながりにくくなるなど、お客様の利便性にも影響を及ぼすことがあります。

こうした課題に対して、募集行為に該当しない一次受付業務にAIを活用することで、お客様からの電話を迅速かつ安定的に受け付けるとともに、応対内容の記録・蓄積を効率化し、募集人の事務負担を軽減できる可能性があります。

これにより、募集人がお客様の意向の把握やニーズに応じた提案など、より高度な専門性が求められる業務に注力できる環境の整備にも繋がります。

そこで、当社は保険代理店システムの開発で培った技術を、三井物産インシュアランスは三井物産グループの総合保険代理店としての豊富な実務知見を持ち寄り、AIを活用した電話一次受付業務の実現可能性について共同で検証に取り組むことといたしました。

本PoCの概要

本PoCは、保険代理店の取り扱う企業・団体の従業員向け保険（個人・職域保険）に寄せられるお電話の一次受付を対象としています。 当社が提供する「hokan®︎」とのAPI連携により、顧客情報の照会から応対履歴・ToDoの記録までを含む一連の業務フローが実務上成立するかを検証します。設計にあたっては、保険募集に係る法令等の遵守を前提として、以下の方針を定めています。

• AIの応対範囲の限定：受付・名乗り・AIによる応対である旨の案内、契約者本人の確認、用件の聞き取り、担当者への取次と記録に限定します。

• 募集行為の除外：商品説明、意向把握、比較推奨、保険料試算、補償内容に関する回答、申込の受領、その他募集行為に該当する応対はAIが行わず、速やかに募集人による有人対応へ切り替えます。

今後の展開

本PoCでは、基本的な技術検証から実際の業務シナリオを想定した検証へと段階的に進め、技術面に加え、運用面・費用面も含めた実務での実現可能性を総合的に評価します。

検証結果を踏まえ、住所変更などの各種手続きに関する一次受付業務へ対象を順次拡大するとともに、契約更改に係る業務についても、募集人がより専門性を要する業務に注力できるよう、業務の効率化を検討していく予定です。また、将来的には同様の課題を抱える保険代理店への展開についても検討してまいります。

今後も、「保険業界を更新（アップデート）し、革新（アップグレード）する」というミッションのもと、生成AIをはじめとする最新テクノロジーを開発に取り入れ、保険代理店の業務効率化と生産性の向上に貢献してまいります。

※本件は実証実験であり、今後の製品化にあたって仕様・内容は変更となる可能性があります。

代表コメント

三井物産インシュアランス株式会社 代表取締役社長 福田 英之 様

当社はこれまで、お客さま一人ひとりに寄り添った対応を大切にしてまいりました。一方で、個人・職域保険分野では、契約内容の照会や各種手続きに関する電話対応、保全に係る事務対応などが継続的に発生しており、更改時の契約内容の確認・提案をはじめとする、募集人がより専門性を発揮すべき顧客対応・募集業務に十分な時間を確保することが課題となっています。本PoCは、単なる業務の省力化ではなく、AIと人の役割を適切に再設計し、募集人の専門性をより発揮できる持続可能な業務モデルを構築するための第一歩だと考えています。総合保険代理店として培った実務知見を活かし、法令遵守とお客さま対応品質を両立させながら、保険代理店業務におけるAI活用の可能性を検証してまいります。

株式会社hokan 執行役員 新規事業本部長 羽鳥 大貴

保険代理店の現場では、日々の電話対応や事務手続きに多くの時間が割かれ、お客さまと向き合う時間が十分に確保できていない現状があります。本PoCは、その一次受付をAIが担うことで、募集人一人ひとりが人にしかできない仕事に集中できる環境をつくる取り組みです。保険業界でAIを活用するうえで最も重要なのは、募集行為との境界を守り、信頼に足る仕組みとして運用できることだと考えています。豊富な実務知見を持つ三井物産インシュアランス様とともに、その境界を丁寧に見極めながら検証を進めてまいります。AIの力で、保険代理店で働く方々がより誇りを持って働ける未来を実現していきたいと考えています。

■三井物産インシュアランス株式会社の概要

三井物産インシュアランス株式会社は、三井物産グループの総合保険代理店です。1992年の設立以来、三井物産創立以来培われたリスクマネジメントのノウハウを継承し、三井物産グループの枠を越えて、法人・個人のお客さまの多様なリスクに対応した保険の手配を行っています。損害保険21社、生命保険13社、少額短期保険3社の乗合代理店として（2026年10月現在）、企業活動を取り巻くリスクへの対応から個人の生活設計までを支える「総合リスクマネージャー」を目指しています。三井物産インシュアランス・ホールディングス株式会社の傘下会社です。

コーポレートサイト：https://www.insurance.ne.jp/
お問い合わせページ：https://insurance-hd.com/contact.html

■保険代理店向け顧客・契約管理サービス「hokan®︎」の概要

主に保険代理店を対象とする顧客・契約管理システム「hokan®︎」は、見込みから保全までの情報を一元管理し、情報の集計/分析まで繋げることができる顧客・契約管理システムです。2018年のリリースから顧客を拡大し、2022年には全国47都道府県の代理店・支店に導入を達成。使いやすさ・カスタマイズの柔軟性とサポート力・当システムの利用顧客である保険募集人の要望に沿ったプロダクトアップデート力を特徴とし、改正保険業法に伴い増加している事務処理を効率化します。生保・損保・企業内代理店、銀行系代理店など、多様な代理店の皆さまにご利用いただいております。

hokan紹介ページ：https://www.hkn.jp
お問い合わせページ：https://hkn.jp/contact/

※hokan及びhokanロゴは、株式会社hokanの商標または登録商標です。

■株式会社hokanの概要

「保険業界をアップデート（更新）し、アップグレード（革新）する」ことを目指し、保険代理店向け顧客・契約管理サービス「hokan®︎」を提供しております。多くの保険業界関係者に支えていただきながらソフトウェアサービスを提供してきた知見を活かし、最新の技術を保険業界に適用することで、誰もが正しく適切に保険商品を享受できる社会をつくってまいります。

コーポレートサイト：https://www.corp.hkn.jp/